🧊 Mastercard đã công bố hợp tác với các nhà phát triển blockchain Aptos Labs, Ava Labs, Polygon và The Solana Foundation để phát triển một bộ tiêu chuẩn mới có tên là Crypto Credential. Mục đích của sáng kiến này là xây dựng niềm tin của người dùng, doanh nghiệp và chính phủ trong ngành công nghiệp blockchain.
Trong những năm qua, tiền điện tử và blockchain đã đón nhận nhiều đổi mới quan trọng góp phần tạo nên các hệ thống có khả năng mở rộng và linh hoạt hơn. Tuy nhiên, việc thiếu các biện pháp bảo vệ thích hợp đã tạo ra lỗ hổng bảo mật và tuân thủ, dẫn đến suy giảm niềm tin của các bên liên quan. Các cơ quan quản lý đang nghiên cứu thiết lập quy định có ý nghĩa cho ngành, nhưng để thực hiện đầy đủ những quy tắc này và xây dựng trường hợp sử dụng có thể mở rộng, cần có các tương tác đáng tin cậy, tuân thủ và có thể kiểm chứng trên các mạng blockchain công khai.
Mastercard Crypto Credential sẽ thiết lập bộ tiêu chuẩn và cơ sở hạ tầng chung giúp chứng thực các tương tác đáng tin cậy giữa người dùng và doanh nghiệp sử dụng mạng blockchain. Với Mastercard Crypto Credential, có thể đảm bảo những người quan tâm đến tương tác trên các môi trường Web3 đang đáp ứng tiêu chuẩn đã xác định cho các loại hoạt động mà họ muốn theo đuổi.
Mastercard Crypto Credential không chỉ xác định tiêu chuẩn và cấp độ xác minh mà còn cung cấp công nghệ hỗ trợ cần thiết để đưa nhiều trường hợp sử dụng vào cuộc sống. Nó sẽ cung cấp các bí danh dễ nhớ, đơn giản để giúp người dùng chia sẻ địa chỉ ví với nhau, mang lại thông tin phong phú hơn cho các giao dịch blockchain thông qua siêu dữ liệu và khai thác bộ dịch vụ của CipherTrace để giúp xác minh địa chỉ, hỗ trợ tuân thủ Quy tắc du lịch cho giao dịch xuyên biên giới.
Sáng kiến này không phải là mới đối với Mastercard. Công ty đã thiết lập và nhân rộng các hệ sinh thái đáng tin cậy để hỗ trợ thương mại về thanh toán trong nhiều năm, tiên phong đổi mới trong xác minh danh tính và các tiêu chuẩn toàn cầu. Công ty mong muốn mang kinh nghiệm hàng thập kỷ của mình cho không gian này nhằm tăng cường lòng tin và hợp tác với các chính phủ cũng như ngành công nghiệp rộng lớn hơn để cho phép đổi mới hơn nữa.
Các nhà cung cấp ví tiền điện tử Bit2Me, Lirium, Mercado Bitcoin và Uphold đang hợp tác với Mastercard trong một dự án ở giai đoạn đầu để cho phép chuyển tiền giữa Hoa Kỳ và Châu Mỹ Latinh cũng như các hành lang Caribe. Ngoài ra, các tổ chức mạng blockchain công khai Aptos Labs, Ava Labs, Polygon Labs và The Solana Foundation sẽ giúp đưa Mastercard Crypto Credential đến các nhà phát triển ứng dụng trong hệ sinh thái của họ, cộng tác để tăng cường xác minh NFT, vé, doanh nghiệp và các giải pháp thanh toán khác.
🧊 Thị trường NFT gần đây hoạt động không tốt, ngoại trừ thị trường Blur thu hút được sự chú ý nhờ chính sách phí bằng 0. Theo công ty phân tích thị trường NFT NFTgators, Blur dẫn đầu về khối lượng giao dịch NFT hàng ngày vào tháng 3, đẩy OpenSea – công ty dẫn đầu tuyệt đối trên thị trường NFT xuống vị trí thứ hai với 20% thị phần giao dịch. Về thị phần, Blur thống trị thị trường NFT vào tháng 3, với 69% thị phần.
Thị phần của OpenSea suy giảm dẫn đến giảm đáng kể giá trị của nó. OpenSea được định giá 13 tỷ đô la vào năm ngoái ở đỉnh điểm của cơn sốt NFT. Tuy nhiên, Tiger Global, một trong những nhà đầu tư lớn nhất, gần đây đã khiến giá trị doanh nghiệm của OpenSea giảm xuống còn 3 tỷ đô la.
Tiger Global đã đầu tư 126,8 triệu đô la vào các vòng Series C của OpenSea vào tháng 11/2021 và tháng 1/2022. Tuy nhiên, vào cuối năm ngoái, Tiger Global đã giảm 76% giá trị cổ phần của mình trong OpenSea xuống còn 30,2 triệu đô la.
Định giá của OpenSea suy giảm phần lớn là do thị phần áp đảo của nền tảng đối thủ Blur, cùng với suy giảm mức độ phổ biến của NFT. Một số nhà đầu tư cũng đang đặt câu hỏi liệu OpenSea có thể hoạt động lâu dài hay không khi chịu tổn thất tài chính lớn do sự xuất hiện của Blur. Hơn nữa, thị trường NFT này đang bị ảnh hưởng bởi vấn đề NFT được định giá quá cao một cách vô lý. Ngoại trừ một số chủ sở, các nhà đầu tư thông thường không còn quan tâm đến các NFT đắt tiền.
Thị trường NFT yếu kém không chỉ giới hạn ở OpenSea. Theo dữ liệu từ nền tảng phân tích tiền điện tử Nansen, khối lượng giao dịch Ethereum hàng tuần của OpenSea (được sử dụng nhiều nhất cho giao dịch NFT) trượt hơn 90% từ 1 tỷ đô la ngay sau khi OpenSea tiến hành vòng đầu tư Series C xuống còn 91 triệu đô la một năm sau đó. Suy giảm mức độ phổ biến thể hiện rõ qua các tác phẩm Bored Ape Yacht Club (BAYC) của Yuga Labs, được bán với giá 2 triệu đô la vào năm 2021 nhưng hiện chỉ còn vài chục nghìn đô la, do các nhà đầu tư bắt đầu cảm thấy nhàm chán với bản chất lặp đi lặp lại của NFT.
Thông tin Tiger Global, một trong những nhà đầu tư tích cực nhất vào thời kỳ đỉnh cao của năm 2020 và 2021, chịu khoản lỗ lớn như vậy có thể đã được nhiều VC và nhà đầu tư chéo khác đã đầu tư vào thị trường NFT nếm trải. Thị trường NFT suy yếu và kết quả là sụt giảm định giá của OpenSea đóng vai trò như một câu chuyện cảnh báo cho các nhà đầu tư trong thị trường tiền điện tử. Điều cần thiết là phải đánh giá cẩn thận các xu hướng của thị trường và khả năng tồn tại của những nền tảng riêng lẻ trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
🧊 Trong thế giới tiền điện tử, khả năng mở rộng là một trong những vấn đề cấp bách nhất mà các mạng blockchain phải đối mặt. Ethereum, loại tiền điện tử lớn thứ hai tính theo vốn hóa thị trường, đã và đang thực hiện một lộ trình tập trung vào rollup để cải thiện khả năng mở rộng của nó. Và có vẻ như điều đó đang bắt đầu được đền đáp.
Gần đây, giao thức mở rộng Ethereum layer 2, Arbitrum (ARB), đã thể hiện sự ưu việt so với ETH về tổng số giao dịch được thực hiện. Theo một tweet từ nhóm Arbitrum, cả Arbitrum One và Arbitrum Nova đều xử lý nhiều giao dịch hơn Ethereum trong một ngày. Cụ thể, Arbitrum One đã xử lý 1,26 triệu giao dịch, trong khi Arbitrum Nova xử lý 1,18 triệu giao dịch. Mặt khác, Ethereum chỉ xử lý 939.000 giao dịch.
Đây là một cột mốc quan trọng đối với cả Ethereum và Arbitrum. Nó cho thấy rằng lộ trình tập trung vào rollup của Ethereum đang hoạt động tốt và các giải pháp mở rộng quy mô layer 2 đang trở nên khả thi hơn. Nó cũng chứng tỏ rằng Arbitrum là một ứng cử viên nặng ký trong cuộc đua cải thiện khả năng mở rộng của Ethereum.
Nhưng Arbitrum không đơn độc trong cuộc đua này. Có một số mạng layer 2 khác có trên mainnet Ethereum cũng đang hoạt động tốt. Optimism (OP), Polygon zkEVM, zkSync và Loopring (LRC) là một số L2 có hiệu suất hàng đầu khác trên thị trường hiện nay, bên cạnh Arbitrum.
Sự cạnh tranh giữa các mạng layer 2 này đang nóng lên và đó là một cuộc chiến đáng được chờ đón. Khi ngày càng có nhiều người bắt đầu sử dụng tiền điện tử, khả năng mở rộng sẽ trở thành trọng tâm. Mạng layer 2 sẽ đóng một vai trò quan trọng để giải quyết vấn đề này và thật thú vị khi thấy rất nhiều tiến bộ đang được thực hiện trong lĩnh vực này.
🧊 Một báo cáo gần đây từ CryptoQuant đã tiết lộ rằng số lượng giao dịch cho Bitcoin đã đạt mức cao nhất trong 22 tháng là hơn 483.000 giao dịch (trên MA 30D).
Tin tức này đặc biệt quan trọng vì thực tế là trong những ngày đầu của Bitcoin, số lượng giao dịch tương đối thấp do việc chấp nhận và sử dụng tiền điện tử còn hạn chế. Tuy nhiên, khi nhiều người bắt đầu sử dụng Bitcoin, số lượng giao dịch đã tăng lên đều đặn.
Số lượng giao dịch là thước đo chính để đánh giá tình trạng sức khỏe và khả năng tồn tại của mạng Bitcoin, vì nó phản ánh mức độ hoạt động và sự chấp nhận của người dùng. Số lượng giao dịch cao cho thấy nhu cầu về Bitcoin tăng lên, vì người dùng đang tích cực giao dịch bằng tiền điện tử cho nhiều mục đích khác nhau, chẳng hạn như mua, bán hàng hóa và dịch vụ, đầu tư hoặc chuyển tiền.
Không những thế, nhiều giải pháp mở rộng quy mô mạng Bitcoin đã được triển khai trong những năm gần đây, chẳng hạn như Lightning Network và SegWit. Các giải pháp mở rộng này đã được thiết kế để giúp giảm bớt áp lực lên mạng Bitcoin và cho phép các giao dịch nhanh hơn và hiệu quả hơn.
Sự gia tăng về số lượng giao dịch là một dấu hiệu rõ ràng về sự thành công của các giải pháp mở rộng quy mô này và cho thấy người dùng ngày càng chấp nhận Bitcoin. Nó cũng làm nổi bật tiềm năng tiếp tục tăng trưởng và mở rộng trong thị trường tiền điện tử, khi ngày càng có nhiều người có nhận thức và quan tâm đến Bitcoin.
🧊 Ngân hàng Trung ương Nga quyết định duy trì lãi suất ở mức 7,5% trong bối cảnh lạm phát vừa phải, ước tính khoảng 2,5% hàng năm vào tháng 4, mặc dù điều này có thể thay đổi vào cuối năm nay. Cơ quan tiền tệ đã cải thiện dự báo về nền kinh tế Nga và hiện kỳ vọng mức tăng trưởng hoàn toàn dương, lên tới 2% cho năm 2023.
Tại cuộc họp của Ban giám đốc vào thứ 6, Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) đã giữ nguyên lãi suất cơ bản ở mức hiện tại là 7,5%. Con số này không thay đổi kể từ tháng 9/2022. Cơ quan quản lý giải thích quyết định của mình với lạm phát vừa phải.
Do hiệu ứng cơ sở cao, lạm phát hàng năm ở Liên bang Nga đã giảm đáng kể từ mức 11% trong tháng 2 xuống 3,5% trong tháng 3 và ước tính 2,5% tính đến ngày 24/4, theo nhật báo kinh doanh hàng đầu của Nga Kommersant lưu ý trong một báo cáo.
CBR tin rằng chỉ số này bị kìm hãm nhờ nền kinh tế Nga không ngừng thích ứng với các biện pháp trừng phạt của phương Tây cũng như lượng dự trữ gia tăng trong một số nhóm hàng hóa đi kèm với nhu cầu tiêu dùng vừa phải.
Cơ quan tiền tệ kỳ vọng lạm phát sẽ duy trì ở mức dưới 4% trong những tháng tới và bắt đầu tăng dần vào nửa cuối năm 2023, đạt 4,5 – 6,5% vào cuối kỳ. Các dự báo trước đây nằm trong khoảng 5 – 7%. Tuy nhiên, kỳ vọng trong trung hạn vẫn nghiêng về rủi ro lạm phát cao hơn.
Bởi lẽ, Nga thiếu lao động nghiêm trọng trong một số ngành, chịu tác động của căng thẳng địa chính trị đối với ngoại thương, bao gồm các biện pháp trừng phạt cứng rắn hơn sẽ làm suy yếu nhu cầu hàng hóa của Nga ở nước ngoài và làm phức tạp chuỗi sản xuất, hậu cần và tính toán tài chính. CBR báo hiệu có thể tăng lãi suất trong tương lai:
“Trong bối cảnh áp lực lạm phát tăng dần như hiện nay, CBR sẽ đánh giá tính khả thi của việc tăng lãi suất cơ bản tại các cuộc họp tới để ổn định lạm phát ở mức gần 4% vào năm 2024”.
Trong số các rủi ro ngắn hạn, Ngân hàng Trung ương Nga nhấn mạnh “suy giảm triển vọng tăng trưởng của nền kinh tế toàn cầu trong bối cảnh bất ổn trên thị trường tài chính của các nước phát triển”. Đồng thời, trong bối cảnh nhu cầu và hoạt động kinh tế trong nước tăng nhanh hơn dự kiến, ngân hàng đã cải thiện dự báo về nền kinh tế nước này.
Cơ quan quản lý chính sách tiền tệ nhận thấy tổng sản phẩm quốc nội (GDP) của quốc gia bị trừng phạt sẽ tăng từ 0,5% đến 2% vào cuối năm 2023. Ước tính trước đó của họ một phần nằm trong vùng âm, giữa mức giảm 1% và mức tăng 1%. Kỳ vọng trong vài năm tới không thay đổi — tăng trưởng GDP trong khoảng 0,5 – 2,5% vào năm 2024 và 1,5 – 2,5% vào năm 2025.
Quyết định giữ lãi suất ở mức hiện tại của CBR được đưa ra trong bối cảnh các quan chức và nhà phân tích ở Châu Âu và Châu Mỹ tuyên bố rằng Ngân hàng Trung ương Châu Âu và Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ dự kiến sẽ tăng thêm lãi suất trước khi tạm dừng vào tháng 5.
Tuần này, Cục Thống kê Nhật Bản đã công bố báo cáo chỉ số giá tiêu dùng cốt lõi (CPI) mới nhất của nước này, cho thấy mức tăng vọt lên 3,5%. Con số đã gây bất ngờ cho các nhà phân tích dự đoán mức khiêm tốn hơn là 2,9% vào cuối quý. Điều đáng chú ý là lạm phát của Nhật Bản tăng đều đặn kể từ tháng 6/2021. Thời điểm của đợt tăng này cũng rất đáng chú ý, vì Kazuo Ueda gần đây đã đảm nhận vai trò Thống đốc thứ 32 của Ngân hàng Trung ương Nhật Bản.
Vào tháng 4 năm nay, Nhật Bản tăng tỷ lệ lạm phát so với cùng kỳ năm ngoái – không bao gồm giá năng lượng và thực phẩm tươi sống, tăng lên 3,5%. Tỷ lệ lạm phát ngày càng tồi tệ là mối lo ngại đối với Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BOJ) vì mục tiêu đặt ra là đưa tỷ lệ lạm phát trở lại mức 2% giống như một số ngân hàng trung ương trên toàn thế giới. Tuy nhiên, nền kinh tế của đất nước đang phải đối mặt với những thách thức đáng kể, bao gồm cả hậu quả của đại dịch Covid-19, dẫn đến các biện pháp kích thích khổng lồ và chính sách phong tỏa.
Hơn nữa, Nhật Bản đang phải vật lộn với lực lượng lao động bị thu hẹp, điều này có thể ảnh hưởng đáng kể đến khả năng duy trì tăng trưởng kinh tế. Những thách thức như vậy càng phức tạp hơn khi BOJ có một thống đốc mới, Kazuo Ueda. Ông đã phát biểu tại các cuộc họp chính sách tiền tệ đầu tiên của mình vào ngày 27 và 28/4. Ueda, nhà kinh tế Nhật Bản, đã chọn giữ nguyên lãi suất, duy trì tỷ lệ âm mà Nhật Bản giữ từ năm 2016.
Những tin tức gần đây có thể sẽ gây thêm áp lực lên BOJ trong việc giải quyết tỷ lệ lạm phát gia tăng. Tuy nhiên, ngân hàng trung ương tuyên bố “quyết định tiến hành đánh giá trên diện rộng” các biện pháp chính sách tiền tệ của mình, cho thấy họ có thể khám phá các phương pháp mới để ổn định nền kinh tế. Khi BOJ vật lộn với những thách thức này, vẫn còn phải xem họ sẽ định hướng tương lai kinh tế của Nhật Bản như thế nào.
“Với những bất ổn cực kỳ nghiêm trọng bao trùm các nền kinh tế và thị trường tài chính trong và ngoài nước, ngân hàng sẽ kiên nhẫn tiếp tục nới lỏng tiền tệ đồng thời phản ứng nhanh nhạy với những diễn biến trong hoạt động kinh tế và giá cả cũng như các điều kiện tài chính. Bằng cách đó, sẽ đạt được mục tiêu ổn định giá 2% một cách bền vững và ổn định, đi kèm với tăng lương”.
Nhìn chung, báo cáo CPI gần đây của “Xứ xở hoa anh đào” nêu bật những thách thức mà nền kinh tế Nhật Bản đang phải đối mặt. Vào thứ 6, Hiromi Yamaoka, cựu quan chức của BOJ, nhận xét:
“Vẫn còn một số bất ổn trong nền kinh tế thực của Nhật Bản, nhưng đồng thời, áp lực lạm phát đang trở nên rõ ràng hơn”.
Graham Summers, MBA tại Phoenix Capital Research, tin rằng thanh khoản có thể là “giọt nước tràn ly” ở Nhật Bản. Vào thứ 6, Summers đã viết:
“Với lạm phát gia tăng ở Nhật Bản, Ngân hàng Trung ương nước này sẽ sớm buộc phải chấm dứt việc in tiền, điều đó có nghĩa là hệ thống tài chính sẽ mất đi nguồn thanh khoản dư thừa cuối cùng”.
🧊 Người đam mê XRP và luật sư người Úc Bill Morgan tin rằng việc sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase delist hoặc ngừng cho phép giao dịch XRP có thể ảnh hưởng đến việc bảo vệ thông báo công bằng trước yêu cầu của SEC Hoa Kỳ.
Trong tuần trước, Coinbase đã chính thức trả lời thông báo Wells từ SEC. Thông báo Wells là dấu hiệu SEC sẽ thực hiện hành động cưỡng chế đối với các hành vi vi phạm luật chứng khoán tiềm ẩn.
Morgan chỉ ra rằng, theo phản hồi thông báo Wells của Coinbase, sàn giao dịch dự đoán sẽ sử dụng biện pháp bảo vệ thông báo công bằng nếu nó bị kiện.
Ông nói thêm rằng Coinbase cho rằng họ có biện pháp bảo vệ thông báo công bằng mạnh mẽ hơn so với các bị đơn khác và thậm chí còn chú thích biện pháp bảo vệ thông báo công bằng của Ripple.
Mặc dù điều này có vẻ là một điều tốt, nhưng Morgan tuyên bố rằng Coinbase đang gặp phải vấn đề vì họ đã delist XRP vào tháng 1 năm 2021, xảy ra ngay sau khi vụ kiện giữa SEC vs Ripple được đệ trình.
Điều này có thể gợi ý rằng Coinbase đã suy nghĩ về vấn đề này và đã quyết định ngừng giao dịch XRP. Ông tin rằng điều này khiến Coinbase nhận thấy rằng quá trình niêm yết XRP của nó có thể bị coi là niêm yết chứng khoán.
Morgan cho rằng Coinbase lẽ ra phải duy trì lập trường không niêm yết chứng khoán và không hủy niêm yết bất kỳ token nào.
Lẽ ra sàn phải lập luận rằng không có giao dịch thị trường thứ cấp nào trên sàn giao dịch của nó cấu thành việc bán chứng khoán và SEC chỉ kiện Ripple về việc bán nó.
Tuy nhiên, Morgan tin rằng biện pháp bảo vệ thông báo công bằng của Coinbase sau tháng 1 năm 2021 không mạnh hơn của Ripple vào tháng 12 năm 2020, khi nó bị kiện.
Ông nhấn mạnh rằng việc delist XRP là một sai lầm chiến thuật trong nhận thức muộn màng. Theo ý kiến của Morgan, việc bảo vệ thông báo công bằng của Coinbase trước tháng 1 năm 2021, trước khi nó delist XRP, có cơ hội mạnh hơn và có thể so sánh với Ripple.
Phản hồi thông báo Wells đã đưa ra một điểm vững chắc về vấn đề này. Theo Coinbase, SEC đã thông báo vào ngày 7 tháng 12 năm 2020 rằng có sự không chắc chắn về tình trạng của tiền điện tử (ngoài Ether và Bitcoin) dưới dạng chứng khoán.
“Ripple có thể đã dựa vào bằng chứng này, nhưng tôi không chắc sàn đã làm như vậy.”
Tuy nhiên, theo ý kiến của Morgan, điều đó có liên quan vì Coinbase đã được thông báo rằng có nghi ngờ về các loại tiền điện tử mà họ cung cấp, bao gồm cả XRP, vào ngày 7 tháng 12 năm 2020, chỉ vài tuần trước khi Ripple bị kiện.
🧊 Binance đã công bố dự án thứ 33 của mình trên Binance Launchpool – Sui (SUI). Sui là một blockchain layer 1 DPoS dựa trên ngôn ngữ lập trình Move.
Người dùng sẽ có thể stake BNB và TUSD của họ vào các pool riêng biệt để khai thác SUI trong 2 ngày, với việc canh tác bắt đầu từ 2023-05-01 00:00 (UTC). Phần thưởng SUI cho Launchpool là 40.000.000 (0,4% tổng cung). Nguồn cung lưu hành ban đầu của SUI là 528.273.717 (5,28% tổng cung) và tổng nguồn cung là 10.000.000.000 SUI.
Binance sẽ niêm yết SUI khi tính thanh khoản của nó đáp ứng yêu cầu và mở giao dịch với các cặp giao dịch SUI/BTC, SUI/USDT, SUI/TUSD và SUI/BNB. Sàn giao dịch sẽ thông báo ngày và thời gian chính xác khi có sẵn. Hơn nữa, người dùng sẽ được hưởng phí 0 đồng đối với cặp giao dịch SUI/TUSD.
Thời gian farm SUI sẽ bắt đầu từ 2023-05-01 00:00 (UTC) đến 2023-05-02 23:59 (UTC). Ảnh chụp nhanh (snapshot) số dư người dùng và tổng số dư nhóm sẽ được thực hiện mỗi giờ để tính toán phần thưởng của người dùng, phần thưởng này cũng sẽ được cập nhật mỗi giờ. Người dùng có thể tích lũy phần thưởng của họ (được tính mỗi giờ) và yêu cầu những phần thưởng này trực tiếp vào tài khoản giao ngay của họ bất cứ lúc nào. Lợi suất phần trăm hàng năm (APY) và tổng số dư của nhóm sẽ được cập nhật theo thời gian thực.
Các token chỉ có thể được stake vào một pool tại một thời điểm và người dùng có thể rút tiền của họ bất kỳ lúc nào và tham gia vào bất kỳ nhóm có sẵn nào khác ngay lập tức. Token được stake trong mỗi pool và bất kỳ phần thưởng nào chưa được yêu cầu sẽ được tự động chuyển vào tài khoản giao ngay của mỗi người dùng vào cuối mỗi giai đoạn farm.
Điều đáng chú ý là Sui đã được công bố bán token sale trên các sàn giao dịch OKX, Bybit và Kucoin. Với việc ra mắt trên Binance, Sui dự kiến sẽ được tiếp xúc nhiều hơn và tiếp cận nhiều đối tượng hơn trong cộng đồng tiền điện tử.
🧊 Phó Thủ tướng Lê Minh Khái ban hành Quyết định 11/2023/QĐ – TTg quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo. Quyết định mới này để thay thế Quyết định 20/2013/QĐ – TTg.
Theo Quyết định, từ 1/12/2023, mức giao dịch có giá trị lớn từ 400 triệu đồng đồng trở lên phải báo cáo với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Hiện nay, Quyết định 20/2013/QĐ-TTg quy định mức giá trị của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là 300 triệu đồng.
Những đối tượng có trách nhiệm báo cáo giao dịch có giá trị hơn 400 triệu đồng gồm:
- Đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:
– Nhận tiền gửi;
– Cho vay;
– Cho thuê tài chính;
– Dịch vụ thanh toán;
– Dịch vụ trung gian thanh toán;
– Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền;
– Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính;
– Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ;
– Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán;
– Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán;
– Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ;
– Đổi tiền.
- Đối tượng báo cáo là tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:
– Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông, mạng Internet; casino; xổ số; đặt cược;
– Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản;
– Kinh doanh kim khí quý, đá quý;
– Kinh doanh dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư;
– Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.
Ngoài ra, căn cứ Điều 37 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, các đối tượng thuộc diện báo cáo phải báo cáo trong thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày phát sinh giao dịch trong trường hợp báo cáo bằng dữ liệu điện tử và trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ ngày phát sinh giao dịch trong trường hợp báo cáo bằng văn bản giấy.
Xét riêng về tiền điện tử, cho đến hiện tại, nước ta vẫn chưa có khung quy định cụ thể cho lĩnh vực này. Dẫu vậy, theo quy định mới, cộng đồng crypto Việt Nam khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền từ 400 triệu đồng trở lên cũng sẽ phải báo cáo với Ngân hàng Nhà nước.
TheTeleman.
Anh chị em đăng ký mở tài khoản sàn OKX qua link của CoinF nhé: http://OkX.com/Join/CoinF