Với việc Polkadot sắp sửa khởi chạy, chủ nhân các parachain đầu tiên cũng đã lộ diện, những dự án xây dựng trên parachain đó sắp sửa đi vào hoạt động. Khi đó hệ sinh thái Polkadot sẽ đi vào giai đoạn bùng nổ với hàng loạt dự án chính thức triển khai, Amara hứa hẹn cũng sẽ là một trong số đó.
Các nền tảng Lending, cung cấp khả năng thanh khoản cho các hodler chân chính đã đầy rẫy trên thị trường. Tuy nhiên các nền tảng thường chỉ nhận thế chấp cho khoản vay bằng các coin chính của chain, top coin được chấp nhận rộng rãi như BTC, ETH, v.v.
Bài viết này sẽ là về Amara, một dự án Lending cho phép anh em thế chấp bằng cả các loại tài sản low-cap đầy rủi ro nhưng cũng chứa không ít tiềm năng xxx tài khoản.
Amara Finance là gì?
Amara Finance là một nền tảng tổng hợp các chức năng tài chính cross-chain cho thế hệ tiếp theo của DeFi. Amara nhắm đến việc trở thành cầu nối cho hệ sinh thái DeFi của Polkadot tương tác với các hệ sinh thái khác mà không có rào cản nào.
Trong nền tảng DeFi của Amara sẽ có các sản phẩm trọng tâm như sau:
- AmaraLend: Giao thức Lending (cho vay) đa chuỗi tập trung vào các tài sản long-tail
- AmaraLink: Chiếc cầu nối (bridge) thế giới Polkadot đến với các chain khác
- AmaraPay: Cổng thanh toán ưu tiên về mặt tốc độ phản hồi, cho phép thanh toán các giao dịch trên toàn thế giới
Long-tail: Các loại tài sản mới ra mắt, market cap còn bé, volume giao dịch thấp, rất dễ bị thao túng giá hay bơm thổi bởi các cá voi. Anh em Việt Nam chúng ta quen gọi chúng với cái tên là “low cap”
Tầm nhìn
Giai đoạn đầu Amara sẽ chỉ tập trung hỗ trợ cho các loại tiền phổ biến trên Acala và Polkadot. Được xây dựng trên mạng lưới Acala, Amara Lending hỗ trợ nhiều loại tài sản, kể cả các loại tài sản cung cấp thanh khoản như LDOT, LKSM, các stablecoin thế chấp. Ngoài ra Amara còn có tính năng bridge hỗ trợ cho các BTC, ETH, USDT, v.v.
Mục tiêu của Amara trong giai đoạn đầu là vận hành ổn định, đưa dự án trở thành một giao thức Lending hàng đầu trên Polkadot. Ở giai đoạn tiếp theo, một mặt các loại tài sản long-tail sẽ có mặt trong giao thức Lending của Amara.
Mặt khác Amara sẽ tích cực phát triển dự án không chỉ dừng lại chỉ ở giao thức Lending mà sẽ sẽ trở thành một nền tảng tổng hợp các chức năng tài chính. Phát triển thêm nhiều dịch vụ để trở thành hệ sinh thái DeFi trên Polkadot như:
- Vay không có bảo đảm: flashloan (vay trong khoản thời gian rất ngắn, thích hợp để kinh doanh chênh lệch giá), cho vay thông qua một bên thứ ba.
- Vay cross-chain
- Cách tính lãi suất đa dạng và linh hoạt
- NFT
- Dự báo xu hướng thị trường
Tính năng & lợi thế
Tính năng
Triển khai trên đa chuỗi
Amara sẽ đa chuỗi hóa để theo xu hướng các blockchain hiện tại có thể tương tác với nhau. Do các hạn chế của Ethereum mà nhiều blockchain tiềm năng khác đã ra đời như Polkadot, Solana, Binance Smart Chain ,v.v. Các blockchain này hiện đã là một phần cơ sở hạ tầng quan trọng trong thế giới blockchain.
Nền tảng tổng hợp
Mục tiêu của Amara là trở thành một nền tảng tổng hợp nhiều chức năng DeFi vì đây sẽ trở thành xu hướng. Tại sao chúng ta phải dùng những app cung cấp các dịch vụ riêng lẻ thay vì vào một app tổng hợp tất cả chức năng chứ anh em nhỉ?
Các giao thức DeFi khác ngoài 3 chức năng chính cũng sẽ dần được tích hợp sao cho chúng có thể tự do kết nối, bổ trợ lợi ích cho nhau như các mảnh ghép của Lego.
Sự phối hợp cross-chain
Ba sản phẩm cốt lõi của Amara Finance, có tên là AmaraLend, AmaraLink và AmaraPay, chúng sẽ phối hợp với nhau để xây dựng một thế hệ DeFi tiếp theo và làm cho khả năng phối hợp cross-chain được diễn ra mượt mà hơn.
Lợi thế
Sức mạnh công nghệ
Đội ngũ Amara đã phát triển một giao thức cross-chain AmaraLink để mang thêm nhiều loại tài sản, thu hút dòng tiền vào Polkadot. Trong blockchain, số nhà phát triển có khả năng phát triển các nền móng, cơ sở hạ tầng công nghệ cho dự án là rất hạn chế. Tuy nhiên Amara là số ít dự án nổi bật có khả năng đó.
Lợi thế thị trường
Ngoài cho vay các đồng top coin, AmaraLend cũng tập trung vào cho vay tài sản long-tail. Cung cấp thanh khoản cho các loại tài sản hạng 2 nhưng vẫn chất lượng bên cạnh các topcoin và đạt được các yếu tố cạnh tranh so với các dự án lending khác.
Cộng đồng
Cộng đồng của Amara rộng khắp trên toàn thế giới với hơn 50k thành viên, gây được sự chú ý và nổi tiếng ở các cộng đồng nước ngoài.
Các ý tưởng mới
Ngoài hình thức cho vay cơ bản, Amara cũng nhìn ra cơ hội ở các công cụ tài chính phái sinh bao gồm NFT, cho vay tín dụng, đa dạng lãi suất , xổ số không mất tiền.
Xổ số không mất tiền là một hình thức xổ số trong crypto. Phần thưởng cho việc tham gia “xổ số” ở đây là lượng lãi suất cao hơn lãi suất stake thông thường. Để được phép tham gia xổ số, anh em sẽ phải đánh đổi lượng lãi suất hiện tại của của mình. Nếu thắng anh em có thể sẽ được nâng lãi suất stake và nếu thất bại anh em sẽ chỉ mất lãi suất stake cơ bản của mình chứ không ảnh hưởng đến vốn ban đầu.
Sản phẩm
AmaraLend
AmaraLend – Mô hình cải tiến cho các tài sản long-tail
Tập trung vào các tài sản long-tail chất lượng, cung cấp thanh khoản cho chúng.
- Amara giới thiệu cơ chế mô hình đánh giá rủi ro của các tài sản biến động, đánh giá các tài sản long-tail ở 3 tiêu chí: rủi ro smart contract, rủi ro phi tập trung, rủi ro thị trường.
- Mô hình cải tiến cho các tài sản long-tail sẽ tách biệt với thị trường các loại top coin để tránh rủi ro dây chuyền.
Trần của pool nợ được tính cho một loại tài sản duy nhất để giảm thiểu rủi ro. - Mô hình cải tiến này sẽ tiếp cận đến các các app ‘công cụ phái sinh thế hệ mới’ như: cho vay thế chấp NFT, cho vay tín dụng, v.v. thứ sẽ tiến vào thị trường chính thống khi đạt đủ độ ‘chín’.
Để dễ hình dung về mô hình đánh giá các loại tài sản long-tail của Amara, đây là bảng tính điểm mẫu của dự án.
Tất cả các loại tài sản long-tail đều sẽ được Amara đánh giá qua bởi hội đồng thẩm định của họ. Các tài sản chỉ được Amara chấp nhận làm thế chấp khi được đánh giá từ điểm C trở lên.
Vì mức độ rủi ro của các tài sản long-tail cao hơn nên sẽ có các quy định khắt khe hơn như sau:
- Tài sản thế chấp là long-tail phải lớn hơn nhiều so với giá trị khoản vay
- Tỉ lệ sử dụng thanh khoản cao hơn
- Quỹ dự phòng cao hơn 10% – 20%
- Cảnh báo nguy cơ thanh lý tài sản thế chấp
- Tách biệt các loại token thế chấp: Mỗi loại tài sản long-tail thế chấp sẽ chỉ vay được một loại token
Bằng các quy định khắt khe, Amara sẽ giảm thiểu được rủi ro của các loại tài sản long-tail, duy trì tối đa sự ổn định và đảm bảo an toàn tài chính cho dự án.
AmaraLink
AmaraLink – Mang nhiều loại tài sản từ các chain khác đến với hệ sinh thái Polkadot
- AmaraLink là một giao thức chuyển tài sản xuyên chuỗi (bridge), mang tính chất là cơ sở hạ tầng thiết yếu của hệ sinh thái Polkadot
- AmaraLink kết nối hệ sinh thái Polkadot với các chain khác, nhắm vào mục tiêu mang thêm nhiều loại tài sản crypto đến với Polkadot
- AmaraLink đã nhận được sự tín nhiệm từ Polygon và sẽ là cây cầu kết nối Polygon và Polkadot.
- Amara là một trong số ít các đội ngũ có khả năng phát triển cơ sở hạ tầng và sẽ sớm cho ra mắt các app sau khi khởi chạy AmaraLink
AmaraPay
Một giao thức cổng thanh toán tổng hợp toàn cầu.
Hỗ trợ tiếp cận, thanh toán crypto bằng tiền pháp định một cách dễ dàng, tuân thủ và thực hiện thanh toán trực tiếp ngoài đời thực bằng cơ chế phát hiện giá ngay thời điểm hiện tại. AmaraPay tích hợp nhiều loại thẻ đa năng như Mastercard, VISA và hỗ trợ hơn 60 quốc gia và khu vực trên thế giới.
Giải thưởng
Là một dự án multichain, cung cấp dịch vụ cho rất nhiều bên khác nhau. Vì vậy có thể xem Amara là người bạn của mọi nhà, Amara nhận được phần thưởng từ cả Polygon đến Moonbeam và cả chương trình Wanxiang Hackathon 2021.
- Amara Finance đạt giải 3 cuộc thi Wanxiang Hackathon 2021
Hackathon là chương trình nơi các lập trình viên tham gia sẽ thi đấu với nhau về phát triển sản phẩm, phát triển phần mềm, đồ họa, giao diện người dùng, v.v. - Chiến thắng giải thưởng Nhà phát triển tiềm năng nhất do Moonbeam trao tặng
- Nhận được tài trợ (grant) từ Polygon
Đội ngũ phát triển
Đội ngũ phát triển của Amara đều ẩn danh, qua một số thông tin được cung cấp thì họ là một team hoạt động quốc tế, đa phần họ đến từ Mỹ và Trung Quốc.
Nhà đầu tư
Đối tác & truyền thông
Có thể thấy Amara đạt được một số đối tác quan trọng như Moonbeam và Polygon. AmaraLink cũng là chiếc cầu kết nối MoonRiver (canary network của Moonbeam) với Polygon.
Tokenomics
Các thông số chính
- Tên token: Amara
- Mã token: MARA
- Tổng cung: 100 triệu
Phân bổ token
Phân bổ cho team: 29%
- Đội ngũ và cố vấn: 10%
- Ngân quỹ: 14%
- Marketing: 5%
Phân bổ cho các nhà đầu tư: 14%
- Seed round: 4%
- Private round: 10%
Phân bổ cho cộng đồng: 57%
- Vận hành hệ sinh thái: 10%
- Phần thưởng khai thác token: 45%
- Phần thưởng cho người dùng ủng hộ từ những ngày đầu: 0.1%
- Cung cấp thanh khoản: 1%
- Public sale: 0.9%
Giá token và lịch trình mở khóa
| Giá token | Gọi vốn | Khóa | Trả dần | |
| ĐỘI NGŨ VÀ CỐ VẤN | 180 ngày | 15% mỗi quý | ||
| HỆ SINH THÁI | 30 ngày | 10% mỗi quý | ||
| THƯỞNG KHAI THÁC | 30 ngày | CHƯA CÔNG BỐ | ||
| NGÂN QUỸ | 30 ngày | 5% mỗi tháng | ||
| MARKETING | 7 ngày | 10% mỗi tháng | ||
| PHẦN THƯỞNG NGƯỜI ỦNG HỘ SỚM | 14 ngày | X | ||
| THANH KHOẢN | TGE | X | ||
| SEED ROUND | $0.09 | $540,000 | 30 ngày | 5% tại TGE và 6.5% mỗi tháng |
| PRIVATE ROUND | $0.23 | $3,450,000 | 30 ngày | 10% tại TGE và 7.5% mỗi tháng |
| PUBLIC SALE | $0.40 | $540,000 | 30 ngày | 20% tại TGE và 20% mỗi tháng |
| Tổng | 100.00% | 150,000,000 |
TGE: Ngày phát hành token
Token ở từ các vòng Seed, Private, Public, ngân quỹ và Marketing sẽ được claim hàng ngày để hạn chế tình trạng mỗi tháng giá lại bị dump một ít vào ngày trả token.
Anh em có thể thấy token không quá chênh lệch qua các vòng, thời gian lock của các nhà đầu tư rất ít, có trả token tại TGE nhưng bù lại lượng token được unlock mỗi tháng sẽ khá ít.
Roadmap
Tổng kết
Đó là những gì trong bài viết về dự án Arama Finance nhằm mục đích cung cấp thêm cho anh em kiến thức, sự hiểu biết về một dự án mới thuộc mảng Lending. Theo anh em với mô hình cho vay loại tài sản long-tail có độ biến động rất lớn này thì liệu AramaLending có hoạt động hiệu quả? Anh em có đánh giá gì về mô hình của Arama hay bộ 3 sản phẩm chính hiện tại của Arama không? Hãy để lại ý kiến của anh em trong phần bình luận bên dưới nhé!
Disclaimer: Anh em lưu ý bài viết chỉ mang tinh chất cung cấp thông tin, đánh giá dự án dựa trên góc nhìn cá nhân và không phải lời khuyên đầu tư. Đầu tư vào tiền mã hóa mang rủi ro rất lớn, anh em cân nhắc phân bổ vốn thật kỹ càng trước khi ra quyết định.
Cảm ơn anh em đã dành thời gian tham khảo bài viết. Ủng hộ mình 1 follow tại:
Hoang Nguyen – CoinF (@hoangnguyen1519) / Twitter
Ủng hộ và Theo dõi CoinF tại các kênh:
Youtube
Telegram Channel
Telegram Group
Twitter
Discord
Facebook Group
Facebook Fanpage
