Cardano đang từng bước chuyển mình trong không gian DeFi với hàng loạt các dự án được build trên hệ sinh thái này. Trong bài viết ngày hôm nay, mình sẽ giới thiệu với anh em dự án làm về Lending và Borrowing đầu tiên trên hệ sinh thái Cardano – đó chính là Liqwid Finance. Là một trong những dự án tiên phong làm về mảng Lending trên hệ Cardano, liệu Liqwid Finance có thể trở thành một dự án với tiềm năng lớn như Compound Finance hay Aave trên Ethereum? Chúng ta cùng tìm hiểu chi tiết về dự án nhé.
Liqwid Finance là gì?
Liqwid Finance là giao thức phi tập trung về mảng vay và cho vay, cung cấp thanh khoản được xây dựng trên blockchain Cardano. Anh em có thể kiếm lãi tiền gửi và vay tài sản một cách an toàn và dễ dàng bằng cách thế chấp ADA và vay các tài sản stable coin như USDC.
Anh em có thể hiểu đơn giản Liqwid Finance là một ngân hàng phi tập trung. Cũng giống như ngân hàng truyền thống chỉ khác ở chỗ Liqwid Finance xây dựng trên blockchain và người dùng có thể tương tác trực tiếp với hệ thống mà không qua một bên thứ 3 nào cả.
qTokens là gì?
qtokens được mint ra khi người dùng khi cho vay tài sản trên giao thức Liqwid Finance. Giá trị của tokens mint theo tỷ giá hối đoái tại thời điểm cho vay và sẽ bị đốt cháy khi người dùng lấy lại tài sản.
Người nắm giữ qToken sẽ kiếm được lãi suất thông qua chêch lệch tỷ giá hối đoán và tỷ giá sẽ tăng khi có nhiều người đi vay hoàn trả lại các khoản vay cộng với lãi tích luỹ.
Lợi ích của việc nắm giữ tokens qToken:
- Kiếm lãi từ việc cho vay
- Có thể mang qToken đi thế chấp
- Giữ tài sản được lâu dài hơn (hold)
Các tính năng của Liqwid Finance
Earn (Kiếm tiền)
Người dùng có thể gửi tài sản (các token được phép) vào hệ thống và hưởng lãi tuỳ thuộc vào APY trong từng thời điểm. Điều này có nghĩa là khi nhu cầu thị trường đối với tài sản của anh em lớn thì lãi suất sẽ cao và ngược lại.
Cụ thể anh em sẽ ký uỷ thác tài sản vào hợp đồng giao dịch Liqwid và nhận qTokens hưởng lãi suất. Tài sản ký gửi sẽ được chuyển sang dạng hợp đồng giao dịch ngay lập tức có sẵn cho người vay. Anh em có thể loại bỏ tài sản khỏi hợp đồng giao dịch bất kỳ thời điểm nào với điều kiện có đủ thanh khoản.
Transparent and Permissionless (tính minh bạch và không được phép)
Cho phép bất kỳ ai cũng có thể dễ dàng truy cập kiểm tra Smart Contract trực tiếp trên blockchain và giao dịch phi tập trung thông qua key (không ai được phép nắm giữ key của người dùng)
Crypto-backed Loans (Hỗ trợ cho vay tiền điện tử)
Liqwid Finance cho phép người đi vay được vay bất kỳ tài sản (được giao thức hỗ trợ) dựa trên số dư qToken của họ ngay lập tức mà không bị tính phí giao dịch hay trượt giá. Mức lãi suất cạnh tranh trực tiếp trên blockchain Cardano.
Hệ số lãi suất của mỗi tài sản thế chấp sẽ khác nhau ví dự: ADA có hệ số tài sản thế chấp là 70$ thì cứ mỗi 100$ giá trị của ADA mà người dùng thế chấp có thể được vay tài sản có giá trị lên tới 70$ của bất kỳ tài sản nào từ giao thức.
Với giao thức Liqwid Finance sẽ không có ngày đáo hạn như ngân hàng truyền thống. Khoản vay và lãi suất sẽ được cập nhật ngay trên blockchain dựa vào cung và cầu vay của mỗi tài sản của người cho vay. Lãi vay sẽ được cộng dồn vào tiền gốc đi vay để cập nhật số dư và tổng số tiền cần phải trả khi mua lại toàn bộ tài sản thế chấp và chấm dứt hợp đồng vay.
Lưu ý: Nếu khoản vay không được trả trước khi thanh khoản của tài khoản người vay bị âm, hệ thống sẽ thanh lý khoản vay và thu giữ tài sản thế chấp để trả cho người cho vay.
Global Liquidity Pool
Liqwid Finance sử dụng giao thức để mở khoá cho phép truy cập vào pool thanh khoản toàn cầu của mỗi tài sản. Đây sẽ là thị trường phi tập trung không giới hạn dành cho người cho vay và người đi vay. Hệ thống được xây dựng dựa trên các Smart Contract của Plutus (Đây là ngôn ngữ lập trình mới được đưa vào xây dựng các Dapp của Cardano).
Stay Long Crypto
Liqwid Finance cho phép mở khoá thanh khoản và duy trì lâu dài bằng cách khai thác giá trị tiền điện tử mà bạn nắm giữ để vay stablecoin hoặc token khác. Đây là cũng là một cách hold tokens gia tăng lợi nhuận.
Powered by Cardano
Giao thức Liqwid được cung cấp bởi Cardano. Đây là một blockchain UTXO (Số cái điện tử) có thể được lập trình để xây dựng các giao thức xác định, an toàn với chi phí thấp cho sự phát triển mạnh mẽ của DeFi.
DAO First
Liqwid là một trong những giao thức về cho vay xây dựng hệ thống quản trị DAO đầu tiên. Người dùng sở hữu tokens (LQ) Liqwid DAO sử dụng Smart Contract quản trị để gửi đề xuất và thực hiện quyền biểu quyết của họ một cách dân chủ. LQ là nền tảng quản trị Liqwid DAO và được đặt làm tài sản dự trữ trong Pool an toàn, tạo ra lợi nhuận bổ sung cho những người nắm giữ LQ.
Đội ngũ phát triển
Đội ngũ Co-Founder vào core team đều là những người có nhiều kinh nghiệm về tài chính và tư vấn doanh nghiệp, quản lý kinh doanh.
- Dewayne Cameron: Có hơn 3 năm kinh nghiệm về tư vấn kinh doanh tại MFR Counsultants Inc
- Joshua Akpan: Có hơn 2 năm kinh nghiệm làm Co – Founder tại Poof of Africa và cũng là một skakepool
- Forian Volery: Có kiến thức sâu về blockchain, ngân hàng à đầu tư mạo hiểm
- …
Đội ngũ Dev cũng có từ 3-4 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực lập trinh blockchain.
- Emily Martins: Có kinh nghiệm nhiều năm lập trình. Tham gia vào Lqwid Labs từ T4/2014 cho đến nay.
Cố vấn
- AlexCarter: Có kinh nghiệm nhiều năm về tư vấn tài chính và sát nhập doanh nghiệp (M&A)
- Larry Doyle: Làm việc nhiều năm tại phố Wall với các vị trí quản lý, kinh doanh cao cấp và tư vấn tài chính.
Đối tác
Hiện này trên website chính thức của Liqwid Finance có công bố một đối tác là Mlabs. Được biết, Mlabs là là một nền tảng SaaS tất cả trong một để quản lý tiếp thị truyền thông xã hội và các mối quan hệ trên mạng xã hội.
Tokenomics
Key Metrics
- Token Name: Liqwid Token.
- Ticker: LQ
- Blockchain: Cardano.
- Token Standard: Native Cardano Token.
- Contract: xda8c30857834c6ae7203935b89278c532b3995245295456f993e1d24
- Token type: Governance.
- Total Supply: 21,000,000 LQ.
- Circulating Supply: Chưa phát hành token.
Token Allocation
Tổng cung là 21 triệu tokens LQ được phân bổ như sau:
- Đội ngũ và Adviors 25% trả dần trong 2 năm
- Quỹ cộng đồng (DAO Treasury) 5% không lock
- Yield Farming: 10% lock trong 6 tháng
- Phần thưởng cho người dùng ứng dụng: 60% thời kỳ đầu cho đến cuối năm 3
70% trong tổng số LQ được phân bổ để phân phối cộng đồng (thời kỳ đầu cho đến cuối năm 3 bao gồm Yield Farming) và 5% được đưa vào hợp đồng Kho bạc DAO (75% tổng số mã thông báo trong tay của cộng đồng)
Khởi chạy tokens công bằng; không có ISO, không bán trước, không tài trợ VC.
Token Sale
Updating…
Token Release Schedule
Token Use Case
- Người dùng có thể skake token LQ trong các pool để kiếm một phần trăm doanh thu giao thức từ việc trả lãi người vay.
- Token LQ được mua lại để giảm phát theo hình thức cứ 15 ngày sẽ dùng phí giao dịch của giao thức mua lại token LQ. Số lượng tokens mua lại sẽ được sử dụng như sau:
- 50% để phân phát cho người dùng stake pool
- 50% sẽ chuyển vào quỹ cộng đồng để sử dụng vào các hoạt động phát triển ứng dụng
- Ngoài ra token LQ còn dùng trong quản trị hệ thống như đề xuất và biểu quyết những cập nhật trên giao thức.
4 luồng lợi nhuận từ ADA
Liqwid cho phép anh em stake ADA để tạo ra lợi nhuận như sau:
- Stake ADA năng suất 5%,
- Nhận lãi suất qADA,
- Stake qADA nhận token LQ,
- LQ stake mang lại% lãi suất người vay được hoàn trả.
Lộ trình phát triển
Q1 – Q2 /2021
- Gây quỹ Catalyst Grand
- DeFi Lending Design Pattern R&D
- Kiến trúc & Thiết kế Liqwid
- Công bố whitepaper
Q3/2021
- Hợp đồng quản trị, hợp đồng Oracle, hợp đồng thanh lý
- Testnet (Riêng tư)
- Kiểm toán an ninh nội bộ
Q4/2021
- Kiểm tra an ninh bên ngoài
- Mainnet
- Ra mắt mã thông báo hội chợ LQ
- Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO)
- Quản trị cộng đồng
Q1/2022
- Cung cấp sản phẩm thứ cấp
- LiqwidUSD Mainnet & Tích hợp
- Plutus DeFi SDK & tích hợp
Cộng đồng
Twitter: https://twitter.com/liqwidfinance
Medium: https://liqwid-finance.medium.com/
Discord: https://discord.com/invite/CRG8dr2c76
Website: https://www.liqwid.finance/
…
Làm thế nào để sở hữu token LQ Token?
Dự án đang trong giai đoạn phát triển và chưa mainnet nên chưa có thông tin mở bán cụ thể. Với phần phân bổ tokens ở trên thì anh em có thể sở hữu tokens thông qua Yield Farming và tham gia các tính năng trên giao thức.
Kết luận
Trên đây là toàn bộ thông tin về dự án Liqwid Finance mà mình tìm hiểu được. Dự án vẫn đang phát triển nên tiềm năng vẫn là một ẩn số. Tuy nhiên dự án có tokenomic khá hướng người dùng đồng thời có tính năng cho phép stake ADA là một chiến lược hợp lý. Điều này dự án giúp dự án thu hút được người dùng do cộng đồng đông đảo nhiều người đang nắm giữ ADA đang đứng số một hiện nay. Cùng với việc xây dựng dự án trên blockchain Cardano, dự án sẽ có nền móng khá vững chắc để phát triển trong tương lai.
Anh em hãy cùng mình theo dõi thêm để có những vị thế đầu tư tốt nhất nhé.
(Đọc thêm những cập nhật mới nhất về hệ sinh thái Cardano)
Anh em có thể trao đổi thêm với mình trên Twitter cá nhân nhé.
Ủng hộ và Theo dõi CoinF tại các kênh:
Youtube
Telegram Channel
Telegram Group
Twitter
Discord
Facebook Group
Facebook Fanpage
