Các công cụ của tài chính truyền thống như tín phiếu kho bạc, và chứng chỉ tiền gửi được biết đến là có khả năng chịu lãi suất cao, đã có những vết nứt trên toàn thế giới. DeFi là làn gió trong lành, nhằm mục đích sửa chữa những sai sót hệ thống hiện có.
Đánh Giá Tổng Quan
Không gian tiền điện tử, được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain đã trở nên quá lớn để có thể bị bỏ qua. Nó đã đi một chặng đường dài so với báo cáo chính thức của Satoshi. Từ việc nó được chấp nhận như một đấu thầu hợp pháp, cho đến cơn sốt NFT hoặc các giao dịch mua gần đây của các Kol nổi tiếng. Là một lời khẳng định rằng blockchain và thế giới tiền điện tử ở đây để tồn tại.
Giống như bất kỳ công nghệ nào khác, thế giới blockchain là đối tượng của quá trình thử, sai và thử nghiệm liên tục. Hiện tượng này đã dẫn đến việc hình thành một hệ sinh thái công nghiệp phát triển mạnh mẽ, nơi chứa đựng vô số dự án, ý tưởng và đổi mới.
Hơn nữa, việc thể chế hóa tiền điện tử đã dẫn đến sự phát triển nhanh chóng của các hoạt động vay và cho vay, góp phần vào sự phát triển của DeFi và tạo ra thị trường thu nhập cố định cho các loại tiền điện tử như Bitcoin, Ethereum và các stablecoin khác. Yếu tố quan trọng trong tất cả những điều này là khả năng tương tác chuỗi chéo, một trong những đổi mới hứa hẹn nhất và là một chén thánh khi nói đến không gian tiền điện tử.
Khả năng tương tác
Khả năng tương tác cho phép cộng tác nhiều hơn và đảm bảo tuổi thọ của blockchain như một công nghệ cơ bản trong sự phát triển của dApps.
Với khả năng tương tác tốt và tầm nhìn tạo ra một ngân hàng stablecoin đa chuỗi, Orion Money tận dụng cơ hội lớn chưa được khai thác trong thị trường tiết kiệm stablecoin. Nó nhằm mục đích trở thành một điểm đến duy nhất cho việc tiết kiệm, cho vay và chi tiêu bằng stablecoin liền mạch và không ma sát. Nó bao gồm một bộ ứng dụng DeFi, mỗi ứng dụng có một trường hợp sử dụng riêng.
So sánh với đối thủ cạnh tranh
Sự tăng trưởng không thể lay chuyển của thị trường tiền DeFi và các giao thức tiết kiệm được tiên phong bởi các ứng dụng như Aave và Compound được xây dựng trên Ethereum. Giao thức thị trường tiền tệ gốc của Terra, Anchor, được ra mắt vào tháng 3 năm 2021, cung cấp mức APY 20% hấp dẫn và ổn định cho khoản tiết kiệm stablecoin UST.
Sự ra mắt của Anchor đã giúp đáp ứng nhu cầu về một giải pháp thu nhập cố định trên thị trường DeFi . Anchor cung cấp lợi nhuận dễ tiếp cận, an toàn, ổn định và hấp dẫn cho nhà đầu tư, ngay cả trong những thời điểm thị trường biến động nghiêm trọng nhất. Nó tạo ra lãi suất ổn định cao, đối với tiền gửi UST bằng cách cho vay tiền gửi cho những người đi vay, có tài sản đảm bảo bằng tài sản sinh lời.
Tại sao mình lại đề cập đến Anchor và nó liên quan đến Orion Money như thế nào?
Thật không may, lãi suất cho vay tương đối hấp dẫn và ít biến động của Anchor lại bị hạn chế đối với những người gửi tiền UST trên mạng Terra.
Trên Orion Money.
Đối với nhà đầu tư không thích rủi ro, Stablecoin có thể là cổng tiền điện tử để tận hưởng lợi ích từ việc tạo thu nhập nếu chỉ có một số loại ổn định.
Orion Money được giới thiệu với sứ mệnh :
Cung cấp cho người dùng quyền truy cập trực tiếp vào giao thức thị trường tiền tệ của Anchor.
Thị trường stablecoin rất lớn với vốn hóa thị trường 130 Tỷ đô la vào tháng 10 năm 2021. Tuy nhiên, các đồng tiền ổn định dựa trên Ethereum như USDT, USDC, DAI thống trị thị trường với hơn 85%. UST, stablecoin thuật toán của Terra, đang phát triển nhanh chóng và có một tương lai đầy hứa hẹn nhưng chỉ chiếm 2% thị phần trong thị trường này. Hơn nữa, sự phức tạp liên quan đến việc hiểu hệ Terra cùng với phí giao dịch, chênh lệch Swap và trượt giá- đóng vai trò là yếu tố cản trở mọi người chuyển đổi stablecoin của họ sang Terra và Anchor.
Mang lại lợi nhuận hấp dẫn và lãi suất cao trên các stablecoin, ở nhiều blockchain
(Ethereum, Polygon, Solana và Binance Smart Chain, trong số các blockchain khác).
Lãi suất cho vay tiền điện tử trung bình trong 30 ngày đang ở mức 8–12% APY và có xu hướng giảm mạnh trong thời gian thị trường giảm mạnh. Anchor được thiết kế để khắc phục tất cả những hạn chế này. Nó cung cấp một đề xuất giá trị rõ ràng so với các đối thủ cạnh tranh của nó.
Đồng sáng lập của Orion Money, Vol Pigrukh giải thích “Chúng tôi muốn dân chủ hóa giao thức và đưa nó vào tất cả các chuỗi lớn, cung cấp quyền truy cập vào mức lãi suất ổn định cao của Anchor, cho bất kỳ chủ sở hữu stablecoin nào trên blockchain gốc của họ.”
Vì vậy, cho ra đời sản phẩm đầu tiên của Orion Money- Orion Saver . Hai sản phẩm còn lại là Orion Yield và Insurance , và Orion Pay.
Orion Saver
Khả năng tương tác mở ra sự đổi mới
Ra mắt để giải quyết các vấn đề nói trên, Orion Saver là dApp đầu tiên trong ngân hàng stablecoin chuỗi chéo của Orion. Có chức năng như một giao thức tiết kiệm stablecoin liên chuỗi, được dự kiến để chuyển đổi một lượng lớn stablecoin từ các blockchain khác như USDT, USDC, DAI thành UST. Nó cho phép người dùng truy cập lãi suất tiền gửi của Anchor Protocol, mà không cần rời khỏi các mạng blockchain khác hoặc thực hiện bất kỳ giao dịch hoán đổi nào.
Cách thức hoạt động
Cách thức hoạt động của hợp đồng thông minh Orion Saver là, đặt khoản tiền gửi vào stablecoin của người dùng vào EthAnchor, sau đó được trao đổi thành Wrapped UST và chuyển sang Terra gửi UST vào Anchor.
Tiền gửi (Stablecoin) → Được đổi thành Wrapped UST → Gửi tiền vào EthAnchor →Bridge / Wormhole → Gửi tiền vào Anchor Protocol.
Trên Orion Saver V1, các stablecoin được đổi thành Wrapped UST bằng cách sử dụng Curve. Trong phiên bản V2, các nhóm thanh khoản sẽ được thiết lập trên Terra cho Wrapped Stablecoin hợp tác với Terraswap.
Tương tự, khi người dùng muốn rút một stablecoin dựa trên Ethereum, UST đã ký gửi trong Anchor Protocol, sẽ được rút và gửi trở lại chuỗi khối Ethereum. Cho phép người dùng ngay lập tức nhận được stablecoin ưa thích. Phí hoán đổi liên quan đến quá trình rút tiền sẽ do Orion Money và người dùng chịu.
Orion Money hiện đang quản lý và tối ưu hóa cổng EthAnchor. EthAnchor chỉ đơn giản là một tập hợp các hợp đồng thông minh được khởi chạy bởi Anchor Protocol và Orion Saver Alpha.
Orion Saver hiện đang cung cấp mức lãi thấp hơn so với số APY mục tiêu. Nhóm nghiên cứu cho biết “Quá trình liên quan đến việc cung cấp dịch vụ, bao gồm phí cầu nối và cả phí swap, v.v. mà giao thức đang bao gồm. Vì vậy, họ muốn đảm bảo rằng hệ thống vẫn hoạt động hiệu quả, tuy nhiên không bị ảnh hưởng quá nhiều đến biên lợi nhuận mà trước đó họ mang lại tỷ lệ cao hơn ”
Tiền của Orion làm tăng giá trị cho Terra như thế nào?
Câu trả lời cho điều này nằm trong quy luật cơ bản của cung và cầu. Orion Money chuyển đổi tất cả các khoản tiền gửi từ stablecoin sang UST. Sự gia tăng nhu cầu đối với UST được bù đắp bằng việc đốt LUNA tương đương để đúc UST và điều đó có nghĩa là, đối với mỗi UST Orion từ các stablecoin khác, LUNA trở nên hiếm hơn khiến giá tăng.
Tokenomics
Tockenomic của Orion Money là $ ORION với tổng nguồn cung là 1.000.000.000 ORION.
Mã thông báo ORION sẽ được đúc trên Ethereum, một phần trong số đó sẽ được bắc cầu với Terra, Polygon, BSC (và các giao thức khác) để cho phép bộ dApp trong Orion Money hoạt động với hiệu quả cao hơn trên nhiều mạng.
Tocken ORION đã được thiết kế với mục tiêu đơn giản là, mở khóa quản trị cho giao thức và thiết lập cơ chế chia sẻ doanh thu cho người dùng của nó.
- Để tăng APY do Orion Saver tạo ra.
- Chia sẻ doanh thu do Orion Money dApps tạo ra.
- Quản trị nền tảng.
Dự án có khá nhiều nguồn quỹ để mua lại ORION từ thị trường. Ví dụ, phí thu được từ các sản phẩm hiện tại và tương lai của dự án cũng như hoa hồng 5% thu được từ Orion Validator.
Phương pháp tối ưu
Kiến trúc của Orion Money khuyến khích người dùng, cũng như các nhà đầu tư đặt cược mã token ORION của họ để đạt được lợi ích tối đa. Chủ sở hữu ORION có thể đặt cược mã thông báo của họ và nhận mã token xORION. Khoảng thời gian không hoàn thành là 7 ngày. Orion cuối cùng dự định chuyển quản trị của mình theo mô hình DAO, có nghĩa là tất cả những người thành lập ORION sẽ chịu trách nhiệm về các quyết định quan trọng thông qua các đề xuất bỏ phiếu quản trị.
Những người gửi tiền Stablecoin sẽ nhận được lợi tức tăng tùy thuộc vào số lượng token ORION được stake, trong khi các nhà đầu tư hoặc nhà đầu cơ sẽ được khuyến khích stake token ORION của họ để tối đa hóa giá trị của token của họ. Phương pháp này sẽ thúc đẩy hệ sinh thái Orion Money và các giao thức cơ bản của nó phát triển, đồng thời đóng vai trò là đòn bẩy tăng trưởng cho việc duy trì và thu hút người dùng. Cơ chế khuyến khích đặt cược sẽ đảm bảo hơn nữa rằng một phần lớn nguồn cung cấp mã thông báo ORION đang được đặt cược. Khi hệ sinh thái của Orion Money phát triển, nó sẽ làm tăng giá trị mà người dùng sẽ nhận được từ chính hệ sinh thái.
Roadmap và tình hình hiện tại
Hiện tại, Orion Saver đang hoạt động trên mạng Ethereum. Các dApp sắp ra mắt trên Orion bao gồm
- Orion Saver Terra và Orion Saver BSC : Khởi chạy Orion Saver trên BSC, Polygon vàTerra.
[Ngày dự kiến: Q4, 2021] * - Orion Yield & Insurance : Orion Money sẽ cung cấp các khoản tiết kiệm có năng suất cao cho người dùng và sử dụng tính thanh khoản để đầu tư vào các chiến lược đa dạng. Để đổi lấy việc bảo lãnh phát hành bảo hiểm cho người gửi tiền, các công ty cổ phần sẽ nhận được một phần lợi tức tăng thêm được tạo ra.
[Ngày dự kiến: Q1-Q2, 2022] * - Và Orion Pay : Orion Money nhằm mục đích phát triển các đường dốc fiat on-off, thanh toán trực tiếp từ tiền điện tử sang tiền pháp định và ra mắt thẻ ghi nợ tiền điện tử để cho phép người dùng dễ dàng chi tiêu tiền lãi kiếm được của họ.
[Ngày dự kiến: Q2-Q3, 2022] *
* Những ngày này có thể thay đổi.
Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Litepaper .
Hướng dẫn từng bước về cách sử dụng Orion Saver
Hãy để mình hướng dẫn bạn một hướng dẫn đơn giản về cách sử dụng dApp này.
Bước đầu tiên
Để bắt đầu, bạn cần kết nối ví của mình với Ứng dụng Orion. Chọn ví ưa thích của bạn và kết nối với mạng lõi Ethereum để tiếp tục.
Lưu ý số tiền gửi tối thiểu và tối đa và chấp nhận các điều khoản và điều kiện liên quan.
Bước thứ hai
Trên bảng điều khiển chính trong tab Tiết kiệm, bạn sẽ có thể xem các khoản tiền gửi của mình và trong Bảng điều khiển, bạn sẽ có thể xem mạng đang hoạt động như thế nào và Tổng giá trị đã khóa (TVL) bị khóa trong ứng dụng.
Bước thứ ba
Đây là nơi công việc thực sự bắt đầu – Chọn một stablecoin để gửi tiền. Vì Orion Money hiện đang hoạt động trên Ethereum, các lựa chọn bao gồm USDT, USDC, BUSD và DAI. Nhấp vào Gửi tiền ở góc trên cùng bên phải. Khoản tiền gửi tối thiểu là 100 UST.
Điều quan trọng là chỉ ra rằng APY đối với tiền gửi stablecoin có thể tăng lên 20%, tùy thuộc vào số lượng mã thông báo ORION được đặt trên dApp Orion Saver.
APY tiền gửi stablecoin sẽ tiếp tục tăng lên 25%, nếu khoản thanh toán lãi suất được chọn bằng $ORION.
APY của bạn sẽ rơi vào khoảng 15–25%.
Bước thứ tư
Cơ chế rút tiền tương tự như cơ chế gửi tiền và có thể được truy cập bằng cách nhấp vào rút tiền ở góc trên cùng bên phải. Số tiền tối thiểu để rút là 15 UST.
* Điều quan trọng cần lưu ý là phí gas Ethereum tại thời điểm rút và gửi tiền.
Bước thứ năm
Orion Saver vừa ra mắt tính năng stake và thời điểm này, Stake tồn tại trên cả Ethereum và BSC với các APY khá tốt. Nhấp vào stake sau khi mọi người đã chọn mạng, ETH hoặc BSC. Nó sẽ sớm được mở rộng sang Polygon và Terra để cho phép người dùng stake với phí thấp hơn.
Kết Luận
Mặc dù chúng ta vẫn đang trong giai đoạn sơ khai và còn quá sớm để dự đoán các kết quả trong tương lai, chẳng hạn như áp dụng hàng loạt – thế giới blockchain ngày nay, tồn tại giống như những hòn đảo rải rác. Orion Money giải quyết một vấn đề lớn khi đưa thị trường stablecoin ERC-20 đa dạng vào Anchor, do đó cung cấp mức lãi suất cao chưa từng có trong thế giới ETH. Trong khi làm như vậy, nó sẽ loại bỏ những phức tạp và rào cản trong việc hiểu một hệ sinh thái mới, tiết kiệm chi phí gas và phí hoán đổi đắt đỏ hoặc trượt giá liên quan.
Mục tiêu của nó là tăng quy mô của thị trường tiết kiệm tiền điện tử và tập trung vào việc áp dụng tiền điện tử hàng loạt trong khi mang lại giá trị từ bên ngoài Terra vào đó. Đồng thời, nó cũng giúp nhà đầu tư không ngại rủi ro bằng cách đầu tư vào stablecoin để kiếm được lợi nhuận cao.
Quan điểm cá nhân
Theo mình nghĩ, điều duy nhất cần phải thấy là nó quản lý liền mạch như thế nào? Để xây dựng cơ sở hạ tầng trên chuỗi cần thiết nhằm mang lại tỷ lệ lợi nhuận của Anchor, trên nhiều chuỗi khối và mang lại nhiều stablecoin nhất có thể.
Quan hệ đối tác với các đối thủ nặng ký như Delphi Digital, InsurAce chống lưng, chỉ phục hồi niềm tin vào tính bảo mật và an toàn của dự án này. Dự án đã thành công vượt qua ba lần kiểm tra và cung cấp bảo hiểm cho các hợp đồng thông minh của Orion Money và chốt UST.
Trên đây mình đã giới thiệu tổng quan về dự án Orion Money cho các bạn. Bài viết với mục đích cung cấp thông tin và không phải lời khuyên đầu tư.
Mọi người nghĩ sao về dự án này , hãy comment và cùng thảo luận nha!
Hãy đăng ký và tham gia các nhóm, kênh của CoinF để nhập tin tức về thị trường và thảo luận cùng cộng đồng nhé.
Kênh Youtube: https://www.youtube.com/c/coinf
Kênh Telegram: https://t.me/CoinF_io
Nhóm Telegram: https://t.me/CoinF_Group
Twitter: https://twitter.com/CoinF_io
Discord: https://discord.gg/WpPevZy9
Fb Group: www.facebook.com/groups/coinfgroup
