Tranche Finance là một trong chín dự án được Binance Labs đưa vào danh sách vườn ươm dự án tiềm năng trong mùa thu năm 2021 này. Trong hai mùa trước Binance Labs đã ươm tạo được nhiều dự án thành công dẫn đầu thị trường như Polygon, Perpetual Protocol, Injective Protocol, SafePal, Cere Network và Dune Analytics… Trong bài viết nay, mình sẽ cùng anh em tìm hiểu và phân tích tổng quan dự án Tranche Finance nhé.
Giới thiệu
Tranche là một giao thức phi tập trung để quản lý rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận. Giao thức tích hợp với bất kỳ mã thông báo nào để tích lũy lãi suất. Chẳng hạn như cTokens của Compound và aTokens của AAVE sẽ tạo ra hai công cụ sinh lãi mới đó là:
- Công cụ có lãi suất cố định – Tranche A
- Công cụ có lãi suất thay đổi – Tranche B
Cách thức hoạt động Tranche
cTokens và aTokens cung cấp cơ chế tích lũy lãi suất chỉ bằng cách nắm giữ tài sản kỹ thuật số. Các mã thông báo này được đúc và quy đổi khi người dùng gửi hoặc rút tài sản kỹ thuật số trong Compound, Aave hoặc các giao thức tương tự khác.
Khi thị trường tiền tệ tích lũy lãi suất, là một chức năng của nhu cầu vay, cTokens / aTokens có thể chuyển đổi thành một lượng ngày càng tăng của tài sản kỹ thuật số cơ bản. Bằng cách này, việc kiếm tiền lãi đơn giản như nắm giữ aa token. Những mã thông báo này thể hiện hiệu quả số dư của bạn, bao gồm cả lãi suất.
Hiểu về Tranche
Tranche là các phân đoạn được tạo ra từ một nhóm các công cụ tài chính.
Trong tài chính truyền thống, đây thường là trái phiếu hoặc thế chấp. Các công cụ này được tổng hợp và chia nhỏ để tạo ra các công cụ mới với các cấu hình rủi ro khác nhau hoặc các đặc điểm khác để làm cho chúng phù hợp với các nhóm người tham gia thị trường khác nhau.
Sử dụng cơ chế này, dự án Tranche Finance tạo ra một công cụ rủi ro cao và một công cụ rủi ro thấp, hấp dẫn những người muốn có độ biến động cao hơn cũng như những người đang tìm kiếm lợi tức đầu tư an toàn của họ.
Để tìm hiểu kỹ hơn về cách hoạt động và tính toán của Tranche A và Tranche B, anh em có thể đọc chi tiết tại đây
Tranche DAO
Giao thức Tranche được quản lý và điều hành bởi Tranche DAO. DAO có hai thành phần chính – Kho bạc và Mô-đun quản trị .
- Kho bạc Tranche: Kho bạc cho phép $ SLICE hoạt động như một tài sản vốn tiền điện tử phi tập trung. Phí do nền tảng tạo ra được chuyển trực tiếp đến Kho bạc. Phí nền tảng bằng ETH, Dai, USDT hoặc các tài sản kỹ thuật số tích hợp khác có thể được chuyển đổi thành $ SLICE bằng cách sử dụng Uniswap
- Quản trị: Đây là cơ chế đề xuất và bỏ phiếu cho người sở hữu $SLICE
Sản phẩm Tranche Finance
Tranche Finance giới thiệu ba tính năng chính đó là: Tranche, Stake, Vote
Hiện tại bản mainnet của tranche đang chạy trên 2 chain là ETH và Polygon
Ứng dụng trên mainnet
Ứng dụng Tranche hiện được tích hợp với giao thức Compound, cung cấp hai tranche cho hai loại tài sản là DAI và USDC. Sau khi ký gửi (Deposit) một tài sản vào giao thức Tranche, tài sản đó sẽ chuyển thành Compound từ đó sẽ tạo ra năng suất của giao thức là cTokens. cTokens sẽ tương ứng với một trong hai mã thông báo là Tranche A và TrancheB.
Ví dụ: Nếu gửi DAI vào Tranche A, anh em sẽ nhận được mã thông báo “Tranche A cDAI – ACDAI” đảm bảo cho tỷ lệ cố định là 2.16% lợi nhuận dòng .Trong khi nếu anh em gửi DAI vào Tranche B, bạn sẽ nhận được mã thông báo “Tranche B cDAI – BCDAI” là tỷ lệ lãi suât thay đổi là 10,03 %. Ngoài ra anh em sẽ nhận thêm được phần thưởng là token $SLICE
Ứng dụng trên Polygon
Ban đầu tranche xây dựng hoàn toàn trên Ethereum – hạn chế về khả năng mở rộng, tốc độ và chi phí. Điều này ảnh hưởng đến người dùng Tranche do phí giao dịch cao (phí tính bằng ETH) và tốc độ giao dịch chậm (hãy bị nghẽn mạng). Do đó, Polygon (trước đây là Matic) là một giải pháp Layer2 giải quyết được những vấn đề trên. Thông qua việc chuyển cầu từ Ethereum sang Polygon, người dùng có thể giao dịch với chi phí thấp và tốc độ cao.
Cách thức hoạt động trên Polygon tương tự như trên mạng ETH chỉ khác là anh em sẽ phải làm thêm một số bước như sau:
- Chuyển cầu thông qua cầu Matic sau: https://wallet.matic.network/bridge/
- Đổi mạng từ ETH qua Polygon (Matic mainnet) trên Metamask
- Sau đó có thể nạp rút trên các Tranche như bình thường
Stake (Cổ phần)
Nhẳm đảm bảo tính thanh khoản và khuyến khích sử dụng quản lý giao thức. Tranche cũng cung cấp ba cách stake token $SLICE. Người dùng có thể chọn bất kỳ một trong ba cách staking sau để nhận thưởng $SLICE được trả hàng tuần.
- SLICE staking
- SLICE-ETH LP staking
- SLICE-DAI LP staking
Mô hình Staking của Tranche phục vụ hai chức năng:
SLICE Staking – Backstop Module : Trong trường hợp mất khả năng thanh toán của giao thức, SLICE đã đặt cọc đóng vai trò là mô-đun backstop của các giao thức, ngăn ngừa tổn thất Tranche.
LP Staking – Khuyến khích thanh khoản : Để đảm bảo tính thanh khoản liên tục trong Uniswap Pools, LP đặt cược khuyến khích người dùng cung cấp ETH, Dai và SLICE vào các hợp đồng Uniswap.
Vote (bình chọn)
SLICE là một mã thông báo quản trị cho phép các thành viên cộng đồng có tiếng nói trong định hướng của giao thức và quỹ của nó. Người nắm giữ SLICE kiểm soát và chi phối mạng. Người nắm giữ đề xuất và bỏ phiếu cho các đề xuất, sửa đổi các thông số khác nhau và được khuyến khích làm như vậy.
Tranche sử dụng Snapshot, một ứng dụng khách quản trị ngoài chuỗi, mã nguồn mở, để bỏ phiếu.
Anh em có thể theo dõi các hoạt động quản trị tại đây
Đội ngũ phát triển
Hiện thông tin về đội ngũ dự án là ẩn danh.
Đối tác
Updating…
Tokenomics
Key Metrics
- Token Name: Tranche Finance Token.
- Ticker: SLICE.
- Blockchain: ETH, Polygon
- Token Standard: Updating…
- Contract: 0x0aee8703d34dd9ae107386d3eff22ae75dd616d1
- Token type: Utility, Governance.
- Total Supply: 3.000.000
- Circulating Supply: 17.419.343
Token Allocation
Token Sale
Updating…
Token Release Schedule
Hàng năm, một phần mã thông báo SLICE sẽ được phân phối như một phần của cơ chế Phần thưởng & Khuyến khích được đưa vào giao thức.
Ngoài ra, việc phân bổ phát triển 3.000.000 SLICE sẽ được mở khóa theo lịch trình kiểm tra hợp đồng thông minh là 5 năm để đảm bảo nguồn cung luân chuyển vẫn ở mức thấp trong khi giao thức được tích hợp sẵn.
Cơ chế chống lạm phát là 2%.
Token Use Case
SLICE được sử dụng trong ba ngành dọc chính của hệ sinh thái Tranche.
Staking
- SLICE / ETH và SLICE / DAI trên Uniswap: Bằng cách cung cấp SLICE / ETH và SLICE / DAI trên Uniswap, bạn đang cung cấp tính thanh khoản cho các cặp giao dịch tương ứng, cho phép những người tham gia bổ sung hiện tại tương tác trơn tru với hệ sinh thái.
- SLICE-LP và SLICE trên Tranche: Bằng cách cung cấp mã thông báo SLICE-LP hoặc SLICE trực tiếp cho giao thức, bạn đang đóng góp trực tiếp vào sự an toàn và tính bền vững của giao thức, bằng cách cải thiện tính thanh khoản và tính kinh tế của mã thông báo của việc cung cấp.
Vote
SLICE là một mã thông báo quản trị cho phép các thành viên cộng đồng có tiếng nói trong định hướng của giao thức và quỹ của nó. Các đề xuất và bỏ phiếu sẽ diễn ra vào https://snapshot.org/#/tranche.eth
Holding
Khi hệ sinh thái phát triển, chỉ cần nắm giữ SLICE sẽ mang lại lợi ích cho người nắm giữ vì SLICE có thể giao dịch trên Uniswap và được gửi vào Tranche Kho bạc
Cộng đồng
Twitter: https://twitter.com/TrancheFinance
Website: Tranche.Finance
Discord: https://discord.com/invite/Nv44PTdF3K
…
Làm thế nào để sở hữu token SLICE?
Hiện token SLICE có thể trao đổi mua bán trên các sàn Gate.io hoặc Uniswap. Ngoài ra như đã phân tích ở trên anh em có thể nhận SILCE thông qua Stake tài sản trên Tranche.Finance
Kết luận
Trên đây là toàn bộ thông tin về dự án Trance Finance. Theo góc nhìn cá nhân thì đây là dự án khá tiềm năng và có tính ứng dụng cao. Tuy nhiên điểm trừ cho dự án là đội ngũ dự án vẫn là một ẩn số cộng thêm với việc phát triển cộng đồng chưa mạnh mẽ ảnh hưởng đến số lượng người dùng và giá trị của token SLICE.
Chúng ta cùng theo dõi kế hoạch vườn ươm của Binance Labs. Sau tám tuần của chương trình, Binance Labs sẽ tổ chức một ngày demo chính thức cho chín dự án, mở ra cho nhiều đối tượng là các chuyên gia, cố vấn và nhà đầu tư trong ngành. Thông qua các quảng cáo chiêu hàng, các dự án có thể thu hút các nhà đầu tư tiềm năng và tìm kiếm các đối tác sẽ cộng tác với họ. Hi vọng sau chương trình dự án sẽ có những bước ngoạt mới và thu hút được nhiều người sử dụng hơn.
Đọc thêm các bài viết về dự án được Binance Labs đưa vào danh sách vưởn ươm mùa thu 2021:
Mint.club là gì? Đánh giá, phân tích tổng quan dự án Mint.club
Raydius là gì? Dự án được “ươm mầm” bởi Binance Labs
Nếu anh em quan tâm đến các thông tin khác của thị trường và các dự án, hãy đăng ký và tham gia các nhóm, channel của CoinF dưới đây để được thảo luận cùng các admin và nhiều member khác trong cộng đồng:
