Konomi Network là gì?
KONOMI là một giao thức thị trường tiền tệ và thanh khoản phi tập trung dành cho các tài sản crypto chuỗi chéo. Konomi được phát triển dựa trên khung Substrate và nhắm đến việc trở thành thị trường tiền tệ cho hệ sinh thái Polkadot.
Tầm nhìn và sứ mạng
Tầm nhìn
Từ đầu, tầm nhìn của Konomi là cho phép các ứng dụng tài chính có thể kết nối mượt mà với hệ sinh thái Polkadot
Cung cấp một trải nghiệm quản lý tài sản hoàn hảo, từ các thỏa thuận thanh khoản, thị trường vay, đến quản lý tài sản.
Polkadot có thể ứng dụng linh hoạt hơn Ethereum về mặt quản trị và đấu giá parachain do hiệu suất tốt hơn của mình. Do đó, Konomi tin rằng các ứng dụng tài chính dựa trên Polkadot cũng sẽ hiệu suất tốt hơn Ethereum.
Sứ mạng
Konomi phục vụ những anh em tham gia crypto, giao dịch và quản lý tài sản một cách hiệu quả.
Konomi được xây dựng như một blockchain độc lập bằng cách sử dụng khung Substrate. Khi ra mắt, nó sẽ hỗ trợ các chức năng giao dịch, gửi tiền và cho vay.
Khi Polkadot ra mắt các parachains và các giao thức giao tiếp liên chuỗi được hoạt động, Konomi sẽ có thể hỗ trợ nhiều sản phẩm tài chính dành riêng cho hệ sinh thái Polkadot.
Tính năng
Thị trường tiền tệ xuyên chuỗi
Một bộ sản phẩm để đáp ứng nhu cầu của anh em về thanh khoản, đi vay / cho vay và các sản phẩm giao dịch phi tập trung tiên tiến.
Nó cho phép các tài sản được phát hành trên parachains khác nhau để có được tính thanh khoản và được sử dụng làm tài sản thế chấp trong hệ sinh thái.
Khả năng tương tác với nền DeFi sẵn có
Blockchain Konomi được xây dựng trên khung Substrate và sẽ cắm nó vào Relaychain của Polkadot để có được sự bảo mật ở cấp độ hệ thống.
Nó hỗ trợ phát triển hợp đồng thông minh để tích hợp một cách liền mạch với các giao thức DeFi hiện có.
Cải thiện hiệu suất layer nền tảng
So với các sản phẩm DeFi trên Ethereum, Konomi cung cấp cơ sở hạ tầng blockchain tốt hơn do sự đồng thuận của layer nền tảng, máy ảo (virtual machine) và cách xây dựng hệ thống có thể dễ dàng mở rộng.
Sản phẩm
Đi vay và cho vay
- Hỗ trợ các loại tài sản trên parachains
- Có thể cho vay kiếm lãi hoặc đi vay có thế chấp
- Dữ liệu giá sẽ được cung cấp bởi Konomi Oracle để đảm bảo an toàn cho người cho vay trước rủi ro thanh lý tài sản thế chấp
Thanh khoản chuỗi chéo
- Sử dụng hợp đồng thông minh để lấy thanh khoản từ các AMMs
- Chỉ cần kết nổi ví và swap
- Là nền tảng phi tập trung, anh em có thể giao dịch các loại tài sản nhỏ lẻ, mới phát hành, một cách an toàn
Quản lý tài sản
- Đáp ứng đa dạng các vấn đề về quản lý tài sản bao gồm mua bán, vay/ cho vay, phái sinh,v.v.
Điểm nổi bật
Konomi Lend
Sản phẩm đầu tiên mà Konomi sẽ ra mắt là cho vay thế chấp phi tập trung.
So với các sản phẩm DeFi trên Ethereum, lợi thế của Konomi là phí giao dịch thấp, phí phạt thanh lý, tỷ lệ tài sản thế chấp và ngưỡng thanh lý tài sản.
Sản phẩm của Konomi phát triển theo hướng thân thiện với anh em cả đi vay và cho vay.
Mô hình lãi suất cho vay
Trước khi giải thích mô hình và cách tính lãi suất. Lending và Borrowing ở DeFi sẽ khác một ít so với đi vay và cho vay truyền thống, nếu anh em chưa rõ nắm rõ có thể xem qua DeFi Hack Coaching TẬP 5 – Lending & Borrowing , xương sống trong Defi.
Sử dụng cho từng bể tài sản khác nhau:
Tỷ lệ sử dụng vốn = tổng vay/ tổng tiền gửi
Tỷ lệ sử dụng vốn < điểm gấp khúc (kink)
Lãi suất vay = lãi suất cơ bản + tỷ lệ sử dụng vốn * hệ số nhân (multiplier)
Khi hiệu quả sử dụng vốn > điểm gấp khúc (kink)
Lãi suất vay = lãi suất cơ bản + tỷ lệ sử dụng vốn*hệ số nhân + tỷ lệ hiệu quả sử dụng vốn tại điểm gấp khúc*hệ số nhân gia tăng (jumpmultiplier)
Lãi suất tiền gửi = lãi suất vay * tỷ lệ sử dụng vốn
Mô hình thanh khoản cho vay
Min. Collateralization Ratio: Tỉ lệ tài sản thế chấp tối thiểu
Liquidation Threshold: Ngưỡng thanh lý tài sản (Tài sản thế chấp sẽ bị thanh lý nếu thấp hơn ngưỡng này)
Liquidation Penalty: Khoản phạt khi anh em để tài sản của mình bị thanh lý (Khoản tiền này có thể xem như thay cho tiền lãi trong khoảng thời gian anh em vay)
Khi thị trường biến động mạnh, tài sản thế chấp của anh em sẽ bị thanh lý ngay lập tức nếu chúng không đáp ứng yêu cầu về tỷ lệ ký quỹ tối thiểu.
Khi việc đó xảy ra, các nhà kinh doanh chênh lệch giá của bên thứ 3 sẽ mua lượng tài sản thế chấp đó với mức giá được chiết khấu.
Với ưu điểm các chức năng của Polkadot, Konomi sẽ có lợi thế hơn so với các nền tảng DeFi hiện có về khoản mục thanh lý tài sản thế chấp.
Konomi Oracle
Oracle là thứ quan trọng bậc nhất cho các mảng kinh doanh như xổ số, IoT và bảo hiểm trong blockchain. Vì vậy, Konomi sẽ phát triển Oracle của riêng mình dựa trên Konomi Lend.
Hiện nay, các Oracle cần đạt được 3 tính chất quan trọng là: chính xác, bảo mật và nhanh chóng. Konomi Oracle sẽ giải quyết chúng bằng khả năng của mình.
Konomi Oracle sẽ làm về mảng báo giá và sẽ sử dụng một bộ máy để chịu trách nhiệm về cơ chế giá. Bộ máy này sẽ gồm nhiêu bên tham gia theo cấu trúc như sau:
Konomi cũng sẽ thực hiện các yêu cầu báo giá lên lên on-chain qua giao diện người dùng và sau đó Hệ thống lịch trình sẽ đưa yêu cầu vào hàng chờ và gửi chúng cho các Oracle.
Cùng lúc đó, hệ thống Konomi giám sát quá trình thực hiện và đảm bảo hoàn thành yêu cầu kịp thời.
Cơ chế P2P của Konomi
Tận dụng khả năng của Oracle, Konomi sẽ hỗ trợ nhiều loại tokens cho cơ chế cho vay P2P. Cơ chế cho vay P2P của Konomi được thiết kế theo mô hình quỹ cho vay để lấp vào khoảng trống của thị trường cho vay phi tập trung.
Cụ thể, bất kỳ ai cũng có thể khởi chạy một quỹ tài trợ sau khi trả một lượng KONO cố định và anh em chủ pool sẽ có tùy chọn trở thành người cho vay hoặc người đi vay một loại tiền cụ thể.
- Nếu anh em chọn trở thành người cho vay, anh em sẽ có quyền tự do đặt lãi suất, kỳ hạn, tỷ lệ thanh lý tài sản thế chấp và các loại tài sản thế chấp được chấp nhận.
- Nếu anh em chọn trở thành người vay , anh em cần phải chọn loại tài sản sử dụng để thế chấp, tỷ lệ thanh lý tài sản thế chấp, loại tiền vay, lãi suất và lịch trình trả nợ.
Đối với các loại phí giao dịch, 20% sẽ được trả cho chủ pool, 30% để dự trữ và 50% sẽ được đốt. Tổng quan, Konomi P2P là một công cụ linh hoạt, thân thiện với người dùng và đơn giản để cấp vốn cá nhân.
Khuyến khích khai thác thanh khoản P2P
Khuyến khích khai thác thanh khoản cho cơ chế P2P, nơi cả người tạo pool tài sản và người dùng sẽ được thưởng một lượng KONO nhất định. Tổng số KONO được trao sẽ luôn cố định theo ngày.
Số tiền thưởng mà mỗi pool kiếm được tỷ lệ thuận với lãi suất pool tạo ra. Phần thưởng sẽ được chia đều giữa chủ pool và thành viên.
Đội ngũ phát triển
Ariel Ho – Founder: Tốt nghiệp đại học quốc gia Singapore (trường đứng top 74 trường đại học trên thế giới theo World University Rankings (roundranking.com)). Trước Konomi, có 7 năm kinh nghiệm startup công nghệ, trong đó có 3 năm COO cho một doanh nghiệp cung cấp “giải pháp định vị trong nhà” cho chuỗi siêu thị lớn nhất Singapore. Tham gia vào thị trường Crypto từ 2014 (theo Linkedin).
Shengmu Liu – CTO: 5 năm kinh nghiệm startup công nghệ. Trước khi tham gia Konomi đã có những kinh nghiệm: phân tích dữ liệu big data tại Shopee – dẫn dắt nền tảng thương mại điện tử hàng đầu khu vực Đông Nam Á, dẫn dắt đội kỹ sư phần mềm thiết kế ra sản phẩm cho các dự án triệu đô.
Jayden Antonio – COO: 8 năm kinh nghiệm startup công nghệ, sáng lập hàng loạt startup, dẫn dắt các dự án phát triển lớn mạnh. Tham gia vào thị trường Crypto từ 2015
Yuqing Zhao – CMO: Chắc hẳn anh em cũng biết nữ CMO tài năng của Konomi qua cái tên Irene Zhao. 7 năm kinh nghiệm làm truyền thông và xây dựng cộng đồng, từng đại sứ thương hiệu cho hàng loạt các nhãn hiệu lớn có thể kể qua như Huawei, Casio, Shopee, Grab, Lazada, v.v.
Các nhà đầu tư/ Đối tác phát triển
Nhà đầu tư
Đội ngũ các nhà đầu tư, backers của Konomi rất đông đảo với hơn 20 quỹ đầu tư lớn nhỏ.
Tuy nhiên các quỹ đầu tư khá ít tiếng tăm, chỉ có một vài quỹ nổi tiếng mà anh em có thể nhận ra như Coin98 Ventures, CMS Holdings, LD Capital, AU21, GBV,…
Đối tác
Tokenomics
Các thông số chính
- Tên token: Konomi
- Mã token: KONO
- Blockchain: Konomi chain
- Tổng cung: 100,000,000 (100 triệu)
Chức năng token
Quản trị phi tập trung
Việc thiết kế và triển khai giao thức sẽ được quyết định bởi token hodlers. Ban đầu, các thông số như phí stake, ghi phí giao dịch, tỷ lệ khai thác thanh khoản sẽ do giao thức thiết lập.
Token holders có quyền thay đổi thông số hay hợp đồng thông minh bằng cách bỏ phiếu. Sẽ có các chương trình phần thưởng để anh em tham gia vào quá trình biểu quyết này.
Khuyến khích
Một phần token Konomi được dùng để làm phần thưởng khuyến khích người dùng cung cấp thanh khoản vào nền tảng và sử dụng sản phẩm. Bằng cách gửi tài sản vào giao thức, anh em sẽ tạo ra thị trường tự động cho giao thức.
Staking
Token Konomi có thể được stake để tham gia vào sự đồng thuận của layer nền tảng và nhận phần thưởng hệ thống. Một phần doanh thu của nền tảng cũng dùng để trả thưởng và stake còn dùng để bảo đảm cho các vị thế nợ.
Phân bổ token
Các nhà đầu tư sớm: 20.5%
Như một lẽ tự nhiên, backers đông đảo phải đánh đổi bằng lượng token phân bổ cho họ cũng tương ứng. Theo như đánh giá cá nhân của mình, backers của Konomi không nhiều cái tên nổi bật và uy tín. Tuy nhiên hiện dự án đã ở giai đoạn cuối của việc mở khóa token cho các nhà đầu tư ở vòng Private (Xem lịch trình mở khóa token bên dưới).
Cộng đồng: 15.5%
- Bán công khai: 0.5%
- Thưởng khuyến khích tham gia, phát triển mang lưới: 15%
Đội ngũ phát triển, tư vấn: 15%
Vận hành, phát triển mạng lưới: 49%
- Marketing: 18%
- Vận hành hệ sinh thái: 16%
- Dự trữ: 15%
Thời gian mở khóa token
Lưu ý: Dự án đã phát hành token (TGE) vào tháng 16/3/2021, các mốc thời gian mở khóa sẽ bắt đầu tính từ ngày TGE và ngày unlock cũng sẽ là ngày 16 các tháng.
| Total Supply | 100,000,000 | KONO |
| Seed Round | 3.00% | 18 tháng, mở khóa theo quý |
| Private Round 1 | 7.50% | Mở khóa một ít tại TGE và theo quý trong 12 tháng tiếp theo |
| Private Round 2 | 10.00% | Mở khóa một ít tại TGE và theo quý trong 9 tháng tiếp theo |
| Public Sale | 0.50% | Không khóa |
| Marketing | 18.00% | Mở khóa dần mỗi tháng trong 12 tháng |
| Team & Advisor | 15.00% | Khóa 12 tháng và mở khóa dần trong 24 tháng tiếp theo |
| Ecosystem | 16.00% | Khóa 12 tháng và mở khóa dần trong 24 tháng tiếp theo (phụ thuộc vào lịch trình Parachain) |
| Platform incentive | 15.00% | Mở khóa dần trong 18 tháng |
| Reserve | 15.00% | Khóa 24 tháng, mở khóa dần trong 24 tháng tiếp theo |
Thời gian khóa token của team và những khoản mục liên quan đếm team, do team nắm giữ đều rất lâu và đều trả dần theo tháng. Cách làm thường thấy ở các dự án uy tín để minh bạch trong việc nắm giữ token với cộng đồng.
Roadmap
Một vài tóm lược ý kiến cá nhân
Đây là cảm nhận, ý kiến cá nhân của mình, anh em chỉ nên xem với tư tưởng tham khảo.
Ưu điểm
- Dự án được lên kế hoạch, phát triển chỉn chu.
- Phát triển nhiều sản phẩm DeFi hỗ trợ cho nhau.
- Konomi Lending sáng tạo một mô hình cho vay với cách tính lãi suất công bằng với từng đối tượng khác nhau và mô hình cho vay P2P.
- Tạo ra Konomi Oracle để báo giá, chuyên dùng cho Konomi Lending.
- Đội ngũ backers đông đảo với một vài cái tên uy tín.
- Đã gần mở khóa cho toàn bộ các vòng private.
- Thiết kế tokenomics khá đồng đều cho các khoản mục và dành nhiều phần để phát triển mạng lưới.
Nhược điểm
- Ở những mục tầm nhìn, tính năng, Konomi chưa làm rõ được điểm nổi bật của mình mà chỉ tập trung vào sức mạnh của Substrate Framework và Polkadot.
- Konomi hoạt động ở những lĩnh vực mà Polkadot có quá nhiều ứng cử viên sáng giá có thể kể qua như Acala, HydraDX, Equilibrium, Parallel, Clover, Chainlink, Kylin,…
- Đội ngũ backers đông đảo nhưng thiếu đi những backers thực sự chất, nằm trong top các quỹ uy tín.
- Đội ngũ thành lập và phát triển dự án không quá nổi bật.
- Chi phí để có được suất parachain là cực kỳ đắt, Konomi phải thật sự có chiến lược rõ ràng để giành được một slot parachain cho mình. Nếu không thì sẽ rất tồi tệ khi dự án chưa thể hoạt động trong một khoảng thời gian rất dài.
Kết luận
Đó là tất cả bài viết về Konomi cùng với một vài ý kiến cá nhân của mình. Theo anh em, với ý tưởng mới mẻ về Lending của mình, liệu ở thực tế chúng có hoạt động trơn tru và trở thành một mô hình cho vay hiệu quả? Liệu còn có những ưu hay nhược điểm nào của Konomi mà mình đã bỏ sót? Anh em cùng bình luận bên dưới để cùng thảo luận thêm về dự án này nhé!
Disclaimer: Anh em lưu ý bài viết chỉ mang tinh chất cung cấp thông tin, đánh giá dự án dựa trên góc nhìn cá nhân và không phải lời khuyên đầu tư. Đầu tư vào tiền mã hóa mang rủi ro rất lớn, anh em cân nhắc phân bổ vốn thật kỹ càng trước khi ra quyết định.
Cảm ơn anh em đã dành thời gian tham khảo bài viết. Ủng hộ mình 1 follow tại:
Hoang Nguyen – CoinF (@hoangnguyen1519) / Twitter
Ủng hộ và Theo dõi CoinF tại các kênh:
Youtube
Telegram Channel
Telegram Group
Twitter
Discord
Facebook Group
Facebook Fanpage
